——市地方金融監(jiān)管局持續(xù)深化金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)
“堅(jiān)決向網(wǎng)絡(luò)借貸,、套路貸,、校園貸等涉黑涉惡非法放貸行為說‘不’，深挖細(xì)查排線索,，聯(lián)動(dòng)執(zhí)法同頻振,，打早打小早介入,，強(qiáng)化機(jī)制重監(jiān)管。截至目前,，我市3家地方法人P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的借貸余額均已清零,，全部實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。全市法院一審共審結(jié)‘套路貸’涉黑案件8件108人,，判處財(cái)產(chǎn)金額1700.33萬元,；一審共審結(jié)‘套路貸’涉惡案件5件38人，判處財(cái)產(chǎn)金額878.64萬元,�,！庇浾呷涨皬氖姓侣勣k召開的金融放貸領(lǐng)域亂象整治工作專場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來,，市地方金融監(jiān)管局不斷提高政治站位,，始終堅(jiān)持高位推進(jìn)，緊盯金融放貸領(lǐng)域突出問題,，深入開展行業(yè)清源行動(dòng),，堅(jiān)決打擊非法放貸行為，有力促進(jìn)了我市金融秩序更加規(guī)范,、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防控,、金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化。
堅(jiān)持問題導(dǎo)向,，管好行業(yè)領(lǐng)域“責(zé)任田”
全力打好風(fēng)險(xiǎn)防控主動(dòng)仗,。市金融監(jiān)管局通過“雙隨機(jī)一公開”檢查、審計(jì)師事務(wù)所專項(xiàng)審計(jì)等形式,，對(duì)全市46家小額貸款公司,、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司,、典當(dāng)行開展現(xiàn)場(chǎng)檢查,，掌握公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)存在問題的公司約談其負(fù)責(zé)人,，要求對(duì)照問題及時(shí)整改,，確保監(jiān)管對(duì)象不發(fā)生涉黑涉惡違法行為。通過融資擔(dān)保,、典當(dāng)線上監(jiān)管平臺(tái),，對(duì)監(jiān)管對(duì)象報(bào)送的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)分析研判,，第一時(shí)間進(jìn)行處置,。
全力織牢金融安全防護(hù)網(wǎng)。聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)全市195家投資公司進(jìn)行排查,。按照風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向,，重點(diǎn)排查注冊(cè)名稱相似的公司，注冊(cè)時(shí)間,、注冊(cè)地址高度集中的公司,，注冊(cè)法定代表人、企業(yè)賬戶信息,、預(yù)留聯(lián)系方式相同的公司,，存在信訪舉報(bào)事項(xiàng)的公司，網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情較多的公司等,，建立工作臺(tái)賬,，加強(qiáng)定期監(jiān)測(cè)，研判業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)屬性,。
堅(jiān)持源頭防控,，下好長(zhǎng)效常治“先手棋”
把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)。針對(duì)非法放貸主體多為投資公司,、咨詢公司假借“小額貸款”公司名義,，超經(jīng)營(yíng)范圍非法開展放貸業(yè)務(wù)的情況，會(huì)同市市場(chǎng)監(jiān)管局對(duì)新設(shè)立的投資類市場(chǎng)主體從業(yè)資質(zhì)進(jìn)行聯(lián)合評(píng)估,，從源頭上防止投資類市場(chǎng)主體開展非法放貸活動(dòng),。
把好監(jiān)測(cè)預(yù)警關(guān)。通過第三方技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)對(duì)全市5554家企業(yè)開展監(jiān)測(cè),，從涉訴信息,、經(jīng)營(yíng)異常、失信情況,、行政處罰等多個(gè)維度進(jìn)行分析,，綜合判斷企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)9家,，并逐一開展現(xiàn)場(chǎng)核查,，做好分類處置。
把好制度建設(shè)關(guān),。制定《淮南市地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作長(zhǎng)效機(jī)制》,，從宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查,、監(jiān)測(cè)預(yù)警,、協(xié)同聯(lián)動(dòng)等多個(gè)方面建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，推動(dòng)地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作常態(tài)化,、制度化,，進(jìn)一步鞏固地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)成果。
堅(jiān)持多措并舉,，出好清理整治“組合拳”
全面開展“掃樓”“掃街”整治金融領(lǐng)域亂象專項(xiàng)行動(dòng),。會(huì)同公安,、市場(chǎng)監(jiān)管、人行,、銀保監(jiān)等聯(lián)合開展“掃樓”“掃街”專項(xiàng)行動(dòng),，對(duì)轄內(nèi)商務(wù)樓宇、沿街門面房等人流量大的場(chǎng)所進(jìn)行“地毯式”排查,，共排查機(jī)構(gòu)1191家,、拆除違法廣告牌和張貼物162個(gè)，移交線索2條,、刑事立案2起,。
扎實(shí)推進(jìn)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)。以機(jī)構(gòu)退出為工作導(dǎo)向,，采取現(xiàn)場(chǎng)核查,、約談公司負(fù)責(zé)人等措施，推動(dòng)我市P2P網(wǎng)貸平臺(tái)無風(fēng)險(xiǎn)退出,。
打擊非法放貸專項(xiàng)行動(dòng)治亂象,。制定淮南市打擊非法放貸專項(xiàng)行動(dòng)工作方案，聚焦非法放貸突出問題,，深挖非法放貸違法犯罪線索,，持續(xù)強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊非法放貸行為,，進(jìn)一步鏟除滋生非法放貸的土壤,。掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，全市法院一審共審結(jié)“套路貸”涉黑案件8件108人,，涉惡案件5件38人,。
堅(jiān)持綜合治理，打好專項(xiàng)斗爭(zhēng)“攻堅(jiān)戰(zhàn)”
宣傳教育走在前,。多角度,、全方位開展地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)宣傳活動(dòng)。深入高校開展防范不良“校園貸”宣傳活動(dòng),，引導(dǎo)大學(xué)生樹立文明消費(fèi)理念,；編印《淮南市金融放貸領(lǐng)域典型案例》，以案說法,，提升公眾對(duì)非法放貸的識(shí)別能力,；組織縣區(qū)成立“掃黑除惡宣傳小組”，以進(jìn)社區(qū)的形式走街入巷發(fā)放宣傳資料,、宣講金融知識(shí),。
風(fēng)險(xiǎn)排查全覆蓋。充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段開展地方金融領(lǐng)域涉黑涉惡線索排查,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)開展現(xiàn)場(chǎng)核查,，并根據(jù)情況分類處置,。開展涉非涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)排查，采取互聯(lián)網(wǎng)排查,、社會(huì)面清查,、行業(yè)排查等多種方式，共排查各類機(jī)構(gòu)2488個(gè),，發(fā)現(xiàn)問題機(jī)構(gòu)51個(gè),，均依法處置,。
“三書一函”重整改,。掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，全市地方金融監(jiān)管系統(tǒng)共收到紀(jì)委,、公安,、檢察院、法院發(fā)送的“三書一函”27份,，已回復(fù)27份,，整改到位27個(gè)，回復(fù)率,、整改率均為100%,。(記者 周玲)
