非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失,，嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序,，極易引發(fā)社會風險,，擾亂市場經(jīng)濟秩序,引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴重影響社會和諧,。
為有效落實防范非法集資常態(tài)化宣傳教育工作,，提高宣傳的針對性和有效性，2022年建行淮南市分行以“守住錢袋子•護好幸福家”,、“打擊非法集資 維護金融穩(wěn)定”,、“凝聚力量 共同打擊洗錢犯罪”等為主題，多次開展集中宣傳日活動,，面向社會公眾普及防范非法集資金融知識,、提示非法集資風險，提升社會公眾金融素養(yǎng)和風險防范意識,。
為持續(xù)做好非法集資宣傳教育工作,，履行金融機構社會責任和義務,，現(xiàn)將非法集資主要表現(xiàn)形式和慣用伎倆總結如下，供廣大社會公眾參考,。
非法集資主要十種表現(xiàn)形式
1,、借種植、養(yǎng)殖,、項目開發(fā),、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保等名義非法集資,；
2,、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券,、彩票,、投資基金等權力憑證或者以期貨交易、典當為名非法集資,；通過認領股份,、入股分紅非法集資；
3,、通過會員卡,、會員證、席位卡,、優(yōu)惠卡、消費卡等方式非法集資,；
4,、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓,、發(fā)展會員,、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式非法集資；
5,、利用民間“會”,、“社”等組織或者地下錢莊非法集資；
6,、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品,，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式非法集資,；
7,、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割,，通過出售其份額的處置權非法集資,；
8,、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式非法集資；
9,、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資,；利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式非法集資；利用“電子黃金投資”形式非法集資,；
10,、以高利誘惑投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)生度假等形式非法集資,；以“教育儲備金”等形式非法集資,；以開展P2P網(wǎng)絡借貸業(yè)務等形式非法集資。
非法集資慣用伎倆
1,、承諾高額回報,。編制“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,，且在集資初期按時足額兌現(xiàn)本息,，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失,。
2、編造虛假項目,。打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策,、支持新農(nóng)村建設等內(nèi)容，編造虛假項目,，承諾高額固定收益,。或假借委托理財名義,，利用電子黃金,、投資基金等新名詞迷惑社會公眾，承諾高額回報,，欺騙社會公眾投資,。
3、以虛假宣傳造勢,。聘請明星代言,、在著名刊物上刊登專訪問責、進行社會捐贈等方式,，制造虛假聲勢,，騙取社會公眾投資。
4、利用親情誘騙,。不法分子往往利用親戚,、朋友、同鄉(xiāng)等關系,，用高額回報誘惑社會公眾參與投資,。
通訊員
